贈与は申告・納税さえすれば、否認されない！？
- 2017.11.27
暦年贈与は財産を減らす最も簡単な相続対策の１つです。しかし、簡単な方法だけに税務調査で否認されることが多いのも事実です。 相続税の税務調査で贈与が否認されると、贈与した金額は相続財産に加算され、相続税の対象になります。基礎控除内（１１０万以内）で贈与していた場合、無税で引き継いだと思っていた財産に相続税が課税されることになります。 では、どうすれば否認されないように贈与できるでしょう […]
生命保険
運用商品としての外貨建て生命保険のおすすめ度は？
- 2017.11.21
運用商品の１つとして外貨建て生命保険をすすめられている方もいらっしゃると思いますが、運用商品として考えた場合の外貨建て生命保険は検討に値するのでしょうか？ 今回は、外貨預金と外貨建て生命保険を比較して運用商品として、どのような違いがあるのかや、どのような点が優れているのか、劣っているのかを解説したいと思います。 外貨建て生命保険とは？ 保険料がアメリカドル（米ドル）やオーストラリアドル（豪ドル）な […]
生命保険の見直し時に活用できる解約以外の４つの方法
- 2017.11.15
生命保険を見直す際にまず思い付く方法は、古い契約を“解約”して新しい契約に加入する方法ではないでしょうか。しかし、生命保険は安易に解約するといくつかのデメリットが発生する可能性があることを下記の記事でご紹介しました。 参考：生命保険を解約する場合に注意すべき６つのポイント 実は、解約以外にも生命保険の見直し時に活用できる方法があります。今回は生命保険の保障内容見直し時に活用できる“解約”以外の方法 […]
特約で主契約に保障を追加する2つのメリット、3つのデメリット
- 2017.11.09
生命保険の契約に特約を追加することをすすめられたことはないでしょうか？ 定期保険特約や災害割増特約、医療特約など、色々な種類の特約があります。保障を特約で追加すると、メリットもありますが、デメリットもあります。 今回は保障を特約で追加する場合のメリットとデメリットをご紹介します。
外貨建て生命保険のメリット・デメリット
- 2017.11.07
終身保険や養老保険などの貯蓄型の生命保険は、予定利率が下がり、非常に魅力が乏しい状態です。そのような状況の中、アメリカドル（米ドル）やオーストラリアドル（豪ドル）などで運用される、外貨建ての終身保険や養老保険、個人年金保険などが注目を浴びています。 外貨建ての生命保険には、どのようなメリットがあり、逆にどのようなデメリットがあるのでしょうか？ 外貨建ての生命保険のメリットやデメリット、また加入する […]
定期保険は保険期間が長い方がお得？
- 2017.11.02
定期保険の保険期間は10年、20年、30年等、短い期間で加入することも長い期間で加入することも可能です。定期保険は、短い期間で加入する場合と長い期間で加入する場合ではどちらが得でしょうか？ 今回は下記パターンを比較し、定期保険の加入の仕方を考えてみたいと思います。 ◆30歳から「保険期間10年の定期保険」に加入、更新し、20年間又は30年間加入する ◆30歳から「保険期間20年の定期保険」に加入す […]
貯蓄型（積立型）の生命保険と掛け捨て型の生命保険の比較
- 2017.10.30
掛け捨て型の生命保険は、保険料が無駄でもったいないという方がいらっしゃいますが、掛け捨て型の生命保険は、本当に保険料が無駄になってしまうのでしょうか？ 掛け捨て型の生命保険に比べて、貯蓄型の生命保険の方がお得なのでしょうか？ 今回は、貯蓄型と掛け捨て型の生命保険を比較し、どのような場合に掛け捨て型の生命保険を選び、どのような場合に貯蓄型の生命保険を選ぶべきかについて解説します。
生命保険を解約する場合に注意すべき６つのポイント
- 2017.10.26
保障内容の見直しなどで生命保険の解約を検討することもあると思いますが、安易に解約するとあとで後悔することになる可能性があります。 生命保険は解約すると原則、二度と同じ条件での契約を取り戻すことはできません。したがって、解約をする際は慎重に検討する必要があります。 今回は生命保険を解約する場合に知っておいて頂きたいポイントをご紹介します。解約を検討する際の参考にして頂ければと思います。
インフレのリスクとは？｜生命保険はインフレに弱い？
- 2017.10.19
ライフプランを考える際には、インフレについて考慮しておくことが重要です。インフレを考慮していないとライフプランが台無しになってしまう可能性があります。 インフレになると、どのような問題が発生するのでしょうか？インフレのリスクとインフレにどのように対応すべきかを解説します。
生命保険や損害保険もクーリング・オフが可能？
- 2017.10.12
保険の営業に強引に勧誘されて保険に加入したが、後で考えたらやはり不要な契約ではないのかと思われることもあると思います。 実は、生命保険や損害保険もクーリング・オフ制度の対象で、一定の条件を満たせば、申込の撤回が可能です。 ただし、全ての契約でクーリング・オフが可能なわけではありません。どのような場合にクーリング・オフが可能で、どのような場合にはクーリング・オフができないのかについて解説します。